心得筆記 – 存股致勝心理學 – 2021從零開始存股

存股!!!

最後更新時間: 2021-03-21

獲利若是果實,那你就必須要知道如何培養出具有飽滿果實的果樹,存股致勝心理學正是讓你能夠從零開始探討你自己的理財觀念,作者孫悟天與孫太透過細緻的文字感,從人的心理層面衍生至交易細節,完整詮釋出財商(FQ)的重要性。下面是我自己速寫的閱讀心智圖,相信能讓你簡單的掌握書中內容。

大H閱讀心智圖20200101

以下的心的筆記內容,將會環繞在本書的四項關鍵,讓大家能夠和我們一起,在2021有一個美好的理財思維收穫。
1.為何你會需要財商?
2.你到底理不理解市場?
3.環繞書中的兩項關鍵思維👉底層思維、反市場
4.如何評估價值與價格?

為何你會需要財商?

討論財商前大家可以思索我們從小到大的家庭教育或是學校教育,會不會告訴你『理財』這件事,其實相信多數人的答案都是否定的。從書中你可以發現財商主要是描述你對於金錢的理解思考力。如果你能夠有豐富的金錢思考力,面對任何的市場變化你都能夠做出高水準的交易決策,反之若是你沒有獨立的思考能力,我想你恐怕就會成為富人眼中的韭菜了。我認為其實多數人首要的是能夠進行個人思維的建構,以下四個項目是大H自己從書中所整理的四項思維建構的要點,給大家做參考。

1.找出自己的理財盲點:可以透過觀察或討論,找出自己的不足。
2.調整自己:延續前一階段,此階段是改變,不要讓自己一而三再而三的犯錯。
3.刻意練習:讓前兩階段成為你的的習慣,讓自己的思維逐漸活化。
4.讓習慣真的融入自己交易細節:這個關鍵點是所謂的學以致用,很多時候報酬率的背後考驗的是人性的思維。

你到底理不理解市場?

多數人都會依照消息做交易,當好消息來臨時會買進;壞消息來臨時會賣出,如果你還這樣操作你要小心因為你可能困在效率市場假說的陷阱中,所謂的效率市場你可以將其視為所有的投資人資訊平等,股價和資訊的反應是相當的狀態。給讀者們一個反思,如果多數人都是利用新聞訊息做操作,按照80/20法則你認為,他們會不會是那20%的贏家呢?

以台灣來說我將其定位為非效率市場,首先資訊是不對等的,多數投資人的資訊源頭為最末端的新聞,其二許多人沒有價值評估的觀念。大家可以謹記一個觀念當股價被過度追逐時,最終股價還是會回到其基本面該有的價值。

環繞書中的兩項關鍵思維

『底層思維』和『反市場操作』這兩個項目是書中的黃金內容,這兩個理財關鍵思維,主要是讓讀者理解到如果你和多數人做一樣的操作,你很難獲得比多數人還高的報酬。書中描述『巴菲特賣出航空股』的思維討論相當精彩,相信能夠讓讀者好好上一堂理財思維課。有時你會發現如果你能將視野更深入其內部,你會獲得到更多不同的收穫。

同時作者孫悟天以自身的操作做為『反市場操作』的案例,完整描述出2020年2月賣出持股與後續再買回持股的交易思維。從中你會發現要能夠反市場操作,首先你不可缺少價值評估與訊息解析兩項關鍵,一項是幫助了他知道價格和價值的相對關係,一項幫助他解析了量化寬鬆(QE)後所帶來的經濟影響。

如何評估價值與價格?

閱讀到了這邊也不免俗的簡單告訴讀者,作者對於估值的方式,作者屬於價值投資學派中偏向估值的學派,更深入地說是屬於非成長股的投資。這一類的投資學派你要注意幾件事情,首先投資的公司必須要有所規模、具備企業護城河、歷年股利穩定發放,整理自書中的五項原則給大家做參考。

有了標的那就可以來談論『價格』作者孫悟天透過『SOP倍數表』算出買進、賣出的價格區間,這一個倍數表同時納入了股票淨值、股利、時間三要素所構成。再透過股利降成本的概念,讓我們不會在股價遠離淨值時買進;低於淨值時賣出。

存股致勝心理學帶給我的收穫

在這一次的閱讀目標我著重在自己財商思維的建立過程,嚴格來說我自己的財商是開始工作後才建立的。在閱讀這本書之前其實是有發現自己,有那麼一點懂理財但是又無法完全實踐。閱讀完『存股致勝心理學』後發現思考的瓶頸被打開了,原因就是沒有將所學完全的整合進自己的思維,導致在看金融事件時往往只看到表面,而沒有深入思考陷入思維的盲區。這次從檢視自己出發知道看金融事件時更該有另一面觀點,也更該把吸收到的思維更活化的運用至操作當中。

很多時候會遇到身邊或臉書社群會的朋友都會問站長一個問題,就是某某股多少錢可以買?這個問題源自於多數人對於投資的一知半解,因為不懂所以問,但一邊問的同時完全斷開自己的思考,等待著別人給你的答案,最後的結局不就如同書中關鍵的80/20法則,你永遠不會是那20%的贏家,因為你缺少了思考和最重要的判斷力。

獲利固然是重點,當大家努力的尋找各種獲利方程式時,更要認知自己還缺了哪一些拼圖還沒拚上,站長認為透過『存股致勝心理學』能夠更進一步的重新Reset自己。還沒踏入理財領域的朋友更可將這本書,當成一道可口的開胃菜讓你能從心理層面開始出發,搭配作者的估值法,相信能夠讓剛踏入股市的你少走更多冤枉路。

關鍵密碼: 存股致勝心理學 / 孫悟天, 孫太 / 書目資訊

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