《投資人的生存戰役》讓你了解股市的現實

投資人的生存戰役

最後更新時間: 2021-01-17

《投資人的生存戰役》是一本經典教科書,書中列出了77點,不論是新手熟手進行投資時會有的疑問,像是停損、擇時的重要性、選好股…等等。大h會將書中內容做整理,針對不同階段的投資人給予書中不同的觀念,你以為這本書只會帶給你投資?我會在心得的部分告訴你我在這本書看到的彩蛋。同時《投資人的生存戰役》背景並不是長期持有的投資背景,更偏向現今短波段的投資方式,主因當時西元1930年沒有ETF也沒有存股觀念,你可以當做是早期的台股非法人市場主導的狀況。

投資人的生存戰役

給剛踏入股市的你們

當要踏入投資的你,你是否因為賺錢就認為自己的操作就是完美的呢?或是你聽著別人的建議買股就賺進第一筆錢呢?股市陷阱很多,這本書給投資新手的第一項建議是,投資有交易量的股票,避開雞蛋水餃股,和別人推薦的股票。以下整理自書中讓剛進股市的朋友能夠有所方向

  1. 股市是用經驗堆出來的,剛開始投資用10%的資產進行投資,真金白銀的經驗不是用模擬交易可以比擬的。
  2. 不需要進行融資或借貸,過多的資金恐怕會讓你頻繁交易,永遠賺不到最精華上升段。
  3. 多樣化投資不是不好,但是這表示你是不是對他們都沒有深刻了解,與其了解10間公司,不如就專注1~4間公司就好。
  4. 等待是交易市場中很重要的心態,但多數的人無法辦到,剛踏入股市的你雖然無法等待,但是嚴守自己停損停利的規則,保全你的本金,等到真正有波動時,掌握非預期機會進場。
  5. 替自己的資金編列預算,食衣住行育樂投資之外,編列一筆特別預算,用於不可預期的開支。
  6. 最後你到底準備好了沒?你能不能知道你投資的產業特色?能不能知道自己挑的公司,到底有沒有產業領先地位?你能不能知道股價和公司盈餘的關係?總之進場前先準備好自己就對了。

給踏入股市多年的你們

當你在進行交易,你認為你真的能靠別人穩定獲利一輩子嗎?答案當然是否定的。若你在股海多年但卻還是想要靠別人致富,你該猶豫學著去判斷資訊的品質,自己做自己的投資者。以下整理書中內容,給予有一定經驗的股市交易者,讓你再進化。

  1. 你到底能不能保全你的資金,白話就是你有無停損意識,這邊的停損不是指虧損馬上賣,最佳的是,設定一個虧損相對值,並且做好分批停損的規劃,反之停利也是相同觀念。
  2. 不要用情緒做交易,也不要預期自己能夠低買高賣完美預測市場,你更多的是要根據當下的狀況,找出自己最佳解。
  3. 虧損並不可怕,可怕的是你不知道怎麼虧損的。股市的經驗無法用數據模擬,因為你永遠無法比喻出,虧損時的心態。
  4. 在股市交易的你不要怕虧損,在投資路上如果你能找到沒虧損過的投資人,基本上很難但如果,你因為犯過錯而謹記在心,那你以後自然越來越難遇到虧損這件事。

要存活在市場你必須注意的事

  1. 投資前先寫下你的投資理由,並寫下你預期的獲利、還有你會預期到的風險。
  2. 股票下跌一定有原因,找出原因並且面對,千萬不要下跌原因都不了解,就開始逢低攤平。
  3. 投資比氣長,請先了解自己進場是躁進還是積極,不要因為市場熱絡就進場,激情和泡沫僅是一線之隔,謹記你的投資目標與計劃。
  4. 避免投資炒作的標的,你首要投資的目標是有規模、有經營能力的公司。

投資人的生存戰役帶給我的收獲

在股市上漲時多數人都是贏家,但遇到下跌時你還能不能留在市場上進行投資就相對重要了,有多少人準備的是逢低加碼的最低點,但這些人往往都無法撐到那一刻,透過這本《投資人的生存戰役》,你能了解到在股市波動中存活的關鍵,這本書是從讓你認識投資開始切入的,相當適合任何階段的投資人,沒有高報酬、但卻有許多投資盲點和風險的提示,在這資金氾濫的時代,當你一頭熱進入股市時,你若閱讀《投資人的生存戰役》不會讓你獲利瞬間放大,但會讓你風險趨避,別忘了真正的贏家都是能夠撐過股市谷底的那群人。

你進入投資市場的原因為何?我想多數人都是要退休,每個年紀總有不同的投資目的,年紀輕透過市場進行學習,策略性的保存自己本金,找出適合自己的投資方式,中期時準備好了就大膽進場,追求獲利。我很喜歡作者所述的,早早放棄享樂、累積財富,日後讓財富維持生產力,然後花掉多餘的錢。也因為這觀念作者不單單只是追求財富,更是追求的是一種生活態度。
不論你是否要進入投資領域,這本書都會讓你有所收獲,但我也從中看到了不同於投資的事情,就是作者對於時間的態度,時代的進步你會有更多可以支配的時間,用勞動成本來看這些時間,好好運用時間足以改變你我未來的發展。
關鍵密碼投:投資人的生存戰役/Gerald M. Loeb/本書資訊

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