心得 | 崩盤照買的股市肥羊心理學

最後更新時間: 2021-03-21

『 崩盤照買的股市肥羊心理學 』是作者肥羊醫師的第三本書,維持著前兩本書的風格就是直接不拐彎,維持著有書就有對帳單的習慣,同時帶出了對於長期投資的見解,也透過自身的投資思維,帶讀者看2020年台灣股市的3大事件(元大石油正2、DR股之亂、KY股地雷之亂)。這次站長會著重在除了交易策略之外,也會整理書中的議題給大家參考,書中內容豐富如有沒介紹到的部分請大家多多見諒,下面是這本書的重點心智圖給大家做參考。

崩盤照買的股市肥羊心理學

肥羊如何選股與交易?

如同肥羊醫師一貫的寫書模式,寫出來的內容就是要讓平凡人都能看得懂,從選股的五項步驟就可以看出來,基本上就是穩字訣,第四步驟是質化的步驟,是能夠讓你能否找出被低估標的的重要關鍵。

步驟1:從台灣50成分股做篩選

步驟2:去除電子、科技、KY股

步驟3:去除上市時間短、現金殖利率低、本益比高、EPS衰退過多、五年內有虧損的公司

步驟4:把被打擊的公司找回來(市場性虧損、具有回復性、具有競爭力)

步驟5:透過本益比倍數做公司評價,價格低於評價都可買

肥羊的交易策略也相當明確,有入場點也有出場點,按照前面的5步驟以買入的成本做為基準,搭配肥羊的5%哲學做買賣,讓你能夠享受交易賺錢的樂趣,書中將此哲學稱為肥羊波浪理論,這個理論的關鍵如下,另外的小重點如果因為種種因素想賣股請三思放慢腳步,同時確定要賣股的是自己而不是因為別人叫你賣而賣。

關鍵1:漲5%賣5%持股,跌5%買5%持股

關鍵2:虧損10%以上,每月多買5%持股

投資人的普遍迷思

台灣有獨特的股利稅制,例如補充健保、股利所得稅,許多人會棄息避開要繳的稅,也有一派人會認為,不參加除息的原因是因為除息後有低點可買,這兩點相信是手中有股票,但到了除權息旺季都會有所猶豫的問題,但你不妨想想當你賣出時你是否真的會買到更低,當你賣出又買進時你的成本是否划算呢?更大的隱憂是當你賣掉時,買不回來時你還會有更好的選擇嗎?

金融股的投資關鍵

肥羊有別於許多股票紅人,是用嘴來交易的,因為他知道下跌時為何要買股票,這一點就贏過許多人了。以2020來說市場不風平浪靜,許多公司獲利獲利減少甚至倒閉,可想而知銀行因此獲利變差股價下跌,但你猜猜肥羊這時在做啥?他在買進股票阿,因為他對於金融股有關鍵的認知就是,金控銀行獲利變差股價也會相對變差,眼下不好但未必會永遠不好。你或許可以選擇提前賣股,但你不可否認再下跌時當一位左側交易者,在過去的金融交易史,未來都有獲得甜美果實的機會。長期的持股對於許多投資者來說是項挑戰,但你搭配著肥羊波段理論來看金融股時,你的交易恐慌會大幅度的降低,當多數人都在投資金融股時,只要你知道自己的投資原因,你就會贏過許多詢問何時可以買?或是我OK你先買的股民了。

賭徒的思維

進行交易時你是否有過一種我今天買進明天、下禮拜、下個月、明年就要翻倍的投資心態,要把這筆投資當成未來致富的秘密武器,其實你會發現這心態就是賭,且這些人你問他,買了那些公司或產業,他只會跟你說幾個數字,他也不知道自己是買什麼,這基本上就在書中被稱為賭徒。

幫大家整理幾項賭徒的特質,例如會聽別人推薦買股票,DR之亂就是明顯例子,眾多散戶進賭場,但是最後被收割其實看到最後也不冤枉。其二會去用錯誤的觀念買自己不熟的商品,例如下市的元大石油正2,許多人買的原因是因為石油市必需品,或是因為價格很便宜而買入,但殊不知自己買的是期貨ETF,這種不明白因素而買的案例,這恐怕以後都還有機會可以看到。

崩盤照買的股市肥羊心理學給我的收穫

如果你想要買進後漲停,我想你不適合肥羊醫生的交易方法,但如果你有抱股且不會馬上爆賺這個覺悟,就很適合肥羊的交易邏輯。如同書中所說的,長期的投資相當於短期的虧損,因為你要知道短期的股價就是一種隨機漫步,有時上有時下難以預測最後的走向阿。從書中也再次證明了我們先前從《我45歲學存股,股利年領200萬》學到的長期投資最重要的事,是要投資能夠賺錢的公司,透過長期的股利,你終將獲得美好的獲利果實。

不論是從臉書、IG、Line你都會看到,許多的散戶都是在求標的、虧損、存錢中的循環中度過人。不想努力是人之常情,但是當你在股市不想努力,你會面對到那些事?結果就是聽信一堆無用的訊息,訂閱一堆無用的知識,結果是你沒有獲得到任何東西,反而喪失了思考的原動力,把能夠幫助你的訊息往外推,進而都接收無。從站長的觀察。其實綜觀整本書你會發現,肥羊對於資訊的見解有其獨特風格,這次的閱讀若你能透過脈絡吸收轉化,相信你能夠有更多辨別理財資訊的能力,也不會讓自己變成沒料的股市大師或網紅的提款機。

每次的閱讀都是一個思維的更新,從『 崩盤照買的股市肥羊心理學 』站長所收穫到最關鍵的是長期投資思維的更新,因為我知道我自己要長期投資,但是沒有長期投資的經驗,畢竟股齡尚淺透過肥羊的見解,自己更知道長期投資該注意的細節,也更可以避免以後反而陷入長期套牢的悲劇。

關鍵密碼: 崩盤照買的股市肥羊心理學 / 翁建原 / 書目資訊

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2 thoughts on “心得 | 崩盤照買的股市肥羊心理學

  1. 只看肥羊兩字沒看內文實在會以為是在嘲諷說我們是崩盤買進的待宰肥羊

  2. 通常股價崩盤的前兆可以從圖表分析看到,例如:
    從Trefis數據看到股價被高估
    股票最近漲太多超出了Bollinger Bands
    從RSI看到長期超買剛結束

    如果以上訊號符合2個以上,未來有高機率股價會崩盤

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