《ETF分析006208》用一張富邦台50,擁抱台股50檔績優股

最後更新時間: 2021-06-18

這次帶大家看006208 (富邦台50),這是在台灣的你,不可錯過的一檔台股指數型ETF,破題說明這檔ETF是追蹤台灣50指數,其成分股會是台灣市值前50大的公司,當然這一切不會這麼簡單,現在一起帶大家先看看這檔ETF的基本資訊。

基金名稱 富邦台灣釆吉50基金
股票代號 006208
股票名稱 富邦台50
目標追蹤指數 臺灣50指數
收益分配 每年兩次(6/30和10/31)
經理費 0.15%
管理費 0.035%
發行價格 30元
發行公司 富邦投信
上市日期 2012/07/17

006208的鮮明特色

用一檔股票買進台灣前50大市值的公司,這就是最言簡意賅地說明。從台灣期貨交易所的數據來看,這50家公司佔台灣加權指數共計有72%,與加權指數的高相關性是他的特色,若是你沒有超額報酬的打算,006208(富邦台50)這檔ETF是能夠,讓你避免看錯、避免選擇障礙的最佳解,後續的內容會告訴你這檔ETF的內在組成與其發展的歷程。

006208追蹤哪一個指數?

006208(富邦台50)追蹤的是台灣50指數,這個指數同時參考了市值和流動性,兩者皆要符合才會納入50檔成分股,除此之外還會選擇出5檔市值作為後補名單,流動性的篩選條件如下。

1.如何具有入選成分股的資格,流動性篩選👉過去的 12 個月裡面,至少要有 10 個月,每月股票的週轉率大於1%。
2.現有成分股的,流動性門檻👉過去的 12 個月裡面,至少要有 8 個月,每月股票的週轉率大於1%。

006208有哪一些成分股?

站長從發行的投信網站,整理了目前(2021/06/18)佔006208(富邦台50)的前20大持股給大家參考,每年的3、6、9、12會是成分股調整的月份若需調整,會在當月的第三個週五,做成分股的調整,從下圖的數據來看,前20檔的成分股佔了整體的81.36%的權重,而位居首位的台積電有接近的50%的權重。

股票代碼 股票名稱 權重(%) 股票代碼 股票名稱 權重(%)
2330 台積電 48.4523 2002 中鋼 1.4442
2454 聯發科 4.7844 2891 中信金 1.3447
2317 鴻海 4.4521 3711 日月光投控 1.3341
2308 台達電 2.1655 2886 兆豐金 1.193
2303 聯電 2.0353 1216 統一 1.1823
2881 富邦金 1.7525 2603 長榮 1.0642
1301 台塑 1.6619 3008 大立光 1.0314
1303 南亞 1.555 2884 玉山金 1.0193
2882 國泰金 1.4822 2885 元大金 0.9805
2412 中華電 1.4451 3034 聯詠 0.9661

006208成分股變更紀錄

以下為近期的成分股調整紀錄,百分比為調整當日的權重佔比。

2021年6/18
增加:長榮(2603)(1.0642%)、萬海(2615)(0.8404%)、陽明(2609)(0.7524%)、友達(2409)(0.6625%)。
剔除:台灣高鐵(2633)、緯穎(6669)、正新(2105)、可成(2474)。

006208的投資成本有多少?

從基金說明書我們可以看到,006208(富邦台50)固定的成本是經理費的0.15%和保管費的0.035%,兩者加總後是0.185%。但千萬不要以為0.185%就是你全部的成本,ETF其實也有其他的成本費用,例如基金成分股的買進或轉換,都會有額外的證交稅和手續費,這些都是不包含於0.185%內的喔。所以站長從投信公會所整理了006208(富邦台50)從發行至今的總內扣開銷成本給大家參考,從2020年度的費用率來看0.36%是台股ETF的開銷費率榜的亞軍。

開銷費用

006208的股利有多少?

006208(富邦台50)目前每年會有兩次的評價分別是6/30和10/31日,按照台股除權息旺季來看,基本上是前低後高的狀況,這也顯現了台股股利發放的主要習慣,從2012至今來看年年配息且能夠填息,至2020年的評價為止,共發出12.64元。

西元年/月 現金股利 除息股價 殖利率 填息
2020/10 1.14 64.5 1.77%
2020/07 0.48 55.5 0.86%
2019/10 1.14 53.10 2.15%
2019/07 0.66 47.41 1.39%
2018/10 2.00 44.61 4.48%
2018/07 1.65 49.08 3.36%
2017/07 1.00 49.13 2.04%
2016/07 0.04 39.80 0.10%
2015/10 0.85 37.34 2.28%
2014/10 1.21 37.41 3.23%
2013/10 0.63 32.95 1.91%
2012/10 1.84 30.43 6.05%

006208規模有多大?

從歷史基金淨資產明細中,可以看006208(富邦台50)在上市時的2012/07/17當時的基金規模為7.92億元(792,288,741)以下為站長從歷年基金資產明細中,所整理每年的最後一個統計日的基金規模,給予大家參考,至本文截稿的2021/5/2目前的規模已達116.25億元(11,625,904,249),從初發行至今規模已成長1367.38%。

2

006208有多少人買?

你一定會關心有多少人買這檔ETF從有紀錄以來,在2017年的7月底006208(富邦台50)的受益人數為1,058人,以下為站長從投信的統計資料所整理的每年12月的受益人數統計,給予大家參考。從截稿時的最新受益人數來看,2021年4月的受益人數為86,304人,相較於剛成立的前五年,我們可以發現從2017年起都有不少的投資人加入了投資此ETF的行列。

西元年 受益人數 西元年 受益人數
2021 86,304 2016 187
2020 43,224 2015 248
2019 14,942 2014 262
2018 4,733 2013 381
2017 2,519 2012 599

006208歷年的高低點價格

006208(富邦台50)的初募價格為30元,以下為站長所以年度為單位的收盤價、最高價與最低價給大家做參考。截至本文截稿時的股價為80.1元(2021/05/08),不考慮股利還原的情況下,股價至今也成長了167%。

西元年 收盤價 最高價 最低價
2021 80.1 81.35 68.75
2020 68.75 68.8 38.6
2019 53.6 54.4 39.97
2018 41.58 51.2 40.77
2017 46.66 52.9 40.7
2016 40.6 41.82 31.24
2015 34.68 43 30.6
2014 37.68 39.66 31.46
2013 33.01 34.07 30.28
2012 30.67 32.7 28.12
表格整理:小資進行式(2021/05/08)

006208定期定額試算

投資總追求的是報酬,站長假設當你從發行的隔月2012/8/1至2021/3/19,每個月的5號,投入3000元進行報酬的試算,這邊的計算並不把手續費納入,股利會再投入,讓大家來看看會有多少的預期報酬。不過請留意,此試算為過去的報酬並不一定會復刻至未來。

總投資金額 315,000  元
總資產市值 704,442 元
報酬金額 393,035 元
總報酬率 123.63%
時間 105個月
年化報酬率 9.72%

延伸閱讀:線上開戶-富邦證券(定期定額006208,手續費1折,最低1元)

006208的總結

其實006208(富邦台50)的分析不用太多,這是檔台灣友善於新手的ETF投資工具,從前面定期定額的數據來看年化報酬在9.72%,對於許多股神來說恐怕是看不上眼的,不過若你因為工作因素無法主動投資,那被動式的指數投資會是你的首選。從成分股來看你會發現台積電的高佔比,會不會成為未來的隱憂?其實從指數的組成來看短期有影響,長期來看因為市值機制的汰弱留強,還是能夠持續的保有一定的競爭力。

很多人其實知道的是元大台灣50(0050),但其實這兩檔都是追蹤相同指數的ETF,大家常有的疑問是追蹤同樣的指數但為何股價會不同,主因是剛發行的價格有所差異,對於實質的報酬和發行價格兩者是不相關的,所以對於股價。如果說真正會影響報酬的是開銷成本,從經理費來看006208的費率是0.15%然而0050是0.32%,就長期來看這點倒是會影響投資報酬。

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《ETF解密》富邦公司治理 00692

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